নিজস্ব প্রতিবেদক: স্কাইমার্ক ইন্টারন্যাশনাল লিমিটেডের নামে ঋণ অনুমোদন ও অর্থ আত্মসাতের অভিযোগে বেক্সিমকো গ্রুপের সাবেক চেয়ারম্যান সালমান ফজলুর রহমান ও তাঁর ছেলে আহমেদ সায়ান ফজলুর রহমানসহ ২৫ জনের বিরুদ্ধে মামলা করেছে দুর্নীতি দমন কমিশন (দুদক)।

রোববার (২৭ সেপ্টেম্বর) দুদকের প্রধান কার্যালয়ে নিয়মিত মিডিয়া ব্রিফিংয়ে কমিশনের সচিব মো. সাইদুর রহমান খান এ তথ্য জানান।

দুদকের অভিযোগ, স্কাইমার্ক ইন্টারন্যাশনাল লিমিটেড নামে একটি অস্তিত্বহীন ও নামসর্বস্ব প্রতিষ্ঠান দেখিয়ে পরস্পর যোগসাজশে ঋণ অনুমোদন ও বিতরণ করা হয়। পর্যাপ্ত জামানত ও প্রয়োজনীয় যাচাই-বাছাই ছাড়াই প্রতিষ্ঠানটির নামে ঋণের সীমা বাড়ানো হয়েছিল বলেও অভিযোগ করেছে সংস্থাটি।

দুদকের তথ্য অনুযায়ী, ২০২২ সালের ২৩ আগস্ট স্কাইমার্কের নামে প্রথমে ৯০ কোটি টাকার ওভারড্রাফট (ওডি) ঋণ অনুমোদন করা হয়। পরে ২০২৩ সালের ১০ জানুয়ারি ঋণের সীমা বাড়িয়ে ১৪৫ কোটি টাকা করা হয়। সর্বশেষ ২০২৪ সালের ২৫ জুন তা বাড়িয়ে ৫৪৫ কোটি টাকা করা হয়।

দুদকের অনুসন্ধানে অভিযোগ এসেছে, অনুমোদিত ঋণের মধ্য থেকে ৫৩৮ কোটি ১৬ লাখ ২৪ হাজার ৪৮২ টাকা নগদ উত্তোলন ও বিভিন্নভাবে স্থানান্তরের মাধ্যমে আত্মসাৎ করা হয়েছে। সুদ ও অন্যান্য চার্জসহ ২০২৬ সালের ২৩ জুলাই পর্যন্ত ব্যাংকের আর্থিক ক্ষতির পরিমাণ ৬০৪ কোটি ৬৯ লাখ ৬৫ হাজার ৪৭৬ টাকা বলে দুদকের তথ্যের বরাতে প্রতিবেদনে জানানো হয়েছে।

দুদকের অভিযোগ অনুযায়ী, ঋণ অনুমোদনের আগে গ্রাহকের ব্যবসাপ্রতিষ্ঠান ও গুদাম পরিদর্শন করা হয়নি। উদ্যোক্তাদের পরিচয় ও কেওয়াইসি, ব্যবসায়িক অভিজ্ঞতা, আর্থিক সক্ষমতা, সম্পদ ও দায়, নিরীক্ষিত আর্থিক বিবরণী এবং আয়করসংক্রান্ত তথ্যও যথাযথভাবে যাচাই করা হয়নি বলে অভিযোগ রয়েছে।

এ ছাড়া ঋণের প্রকৃত উদ্দেশ্য, আগের ঋণের ব্যবহার এবং ঋণের সীমা বাড়ানোর যৌক্তিকতাও যথাযথভাবে যাচাই করা হয়নি বলে দুদক জানিয়েছে।

দুদকের আরও অভিযোগ, ঋণের সীমা বাড়ানোর সময় প্রস্তাবিত ৬৫০ শতাংশ জমি বন্ধক নেওয়ার বিষয়টি স্থগিত রাখা হয়েছিল এবং পরবর্তীতে সেই বন্ধক সম্পন্ন হয়নি।

দুদক বলেছে, আত্মসাৎ করা অর্থের প্রকৃতি, উৎস ও গন্তব্য আড়াল করতে নগদ উত্তোলন, স্থানান্তর, হস্তান্তর ও রূপান্তরের মাধ্যমে অর্থপাচার করা হয়েছে বলে অনুসন্ধানে অভিযোগ পাওয়া গেছে।

এ ঘটনায় দণ্ডবিধির ৪০৯, ৪২০ ও ১০৯ ধারা, দুর্নীতি প্রতিরোধ আইন, ১৯৪৭-এর ৫(২) ধারা এবং মানিলন্ডারিং প্রতিরোধ আইন, ২০১২-এর ৪(২) ধারায় মামলা করা হয়েছে।

মামলার আসামিদের মধ্যে সালমান ফজলুর রহমান ও আহমেদ সায়ান ফজলুর রহমান ছাড়াও স্কাইমার্ক ইন্টারন্যাশনালের সংশ্লিষ্ট কর্মকর্তা এবং আইএফআইসি ব্যাংকের সাবেক ও বর্তমান কয়েকজন পরিচালক ও কর্মকর্তা রয়েছেন।

দুদকের অনুসন্ধানে সালমান এফ রহমান ও আহমেদ সায়ান ফজলুর রহমানের বিরুদ্ধে আইএফআইসি ব্যাংক থেকে আরও কয়েকটি নামসর্বস্ব প্রতিষ্ঠানের নামে ঋণ অনুমোদন, বিতরণ ও আত্মসাতের অভিযোগও খতিয়ে দেখা হচ্ছে।

মুয়াজ/