নিজস্ব প্রতিবেদক: মানিলন্ডারিং ও সন্ত্রাসী কার্যে অর্থায়ন প্রতিরোধে ব্যাংক, ফাইন্যান্স কোম্পানি ও মোবাইল ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিস (এমএফএস) প্রতিষ্ঠানের তদারকি আরও জোরদার করতে নতুন নির্দেশনা দিয়েছে বাংলাদেশ ব্যাংক। এখন থেকে কেন্দ্রীয় ব্যাংকের পরিদর্শনের ভিত্তিতে পাঠানো কারণ দর্শানোর নোটিশের জবাব, পরিপালন প্রতিবেদন, বিশেষ আর্থিক বিবরণীসহ সংশ্লিষ্ট নথিতে প্রতিষ্ঠানের ব্যবস্থাপনা পরিচালক (এমডি) বা প্রধান নির্বাহী কর্মকর্তা (সিইও) এবং প্রধান মানিলন্ডারিং প্রতিরোধ পরিপালন কর্মকর্তা (ক্যামেলকো)-এর যৌথ স্বাক্ষর থাকতে হবে।

রোববার (২০ সেপ্টেম্বর) বাংলাদেশ ব্যাংকের মানিলন্ডারিং ও সন্ত্রাসী কার্যে অর্থায়ন প্রতিরোধ বিভাগ (বিএমএলপিডি) এ সংক্রান্ত একটি সার্কুলার জারি করে। সার্কুলারটি দেশের সব তফসিলি ব্যাংক, ফাইন্যান্স কোম্পানি ও এমএফএস প্রতিষ্ঠানের এমডি ও প্রধান নির্বাহীদের কাছে পাঠানো হয়েছে।

সার্কুলারে বলা হয়েছে, ব্যাংক, ফাইন্যান্স কোম্পানি ও এমএফএস প্রতিষ্ঠানের মানিলন্ডারিং ও সন্ত্রাসী কার্যে অর্থায়ন প্রতিরোধ বা এএমএল ও সিএফটি কার্যক্রম এবং পরিপালন পরিস্থিতি পর্যালোচনার জন্য বাংলাদেশ ব্যাংক নিয়মিত ও বিশেষ পরিদর্শন পরিচালনা করে। এসব পরিদর্শনে কোনো অনিয়ম বা ঘাটতি চিহ্নিত হলে সংশ্লিষ্ট প্রতিষ্ঠানের কাছে কারণ দর্শানোর নোটিশ, ব্যাখ্যা, তথ্য কিংবা পরিপালন প্রতিবেদন চাওয়া হয়।

কেন্দ্রীয় ব্যাংকের পর্যবেক্ষণে সম্প্রতি দেখা গেছে, গুরুত্বপূর্ণ এসব বিষয়ে অনেক ক্ষেত্রে প্রতিষ্ঠানের প্রধান নির্বাহীর সরাসরি স্বাক্ষর ছাড়াই পরিপালন প্রতিবেদন বা ব্যাখ্যা বাংলাদেশ ব্যাংকে পাঠানো হচ্ছে। বাংলাদেশ ব্যাংকের মতে, এ ধরনের চর্চা প্রতিষ্ঠানের সুশাসন ও পরিপালন কাঠামোর সঙ্গে সামঞ্জস্যপূর্ণ নয়।

এ কারণে নতুন নির্দেশনায় পরিদর্শন-পরবর্তী বিভিন্ন নথিতে স্বাক্ষরের বিষয়টি স্পষ্ট করা হয়েছে। এখন থেকে বাংলাদেশ ব্যাংকের পরিদর্শন প্রতিবেদনের পরিপ্রেক্ষিতে পাঠানো পরিপালন প্রতিবেদন, বিশেষ আর্থিক বিবরণী, কারণ দর্শানোর জবাব এবং অন্যান্য ব্যাখ্যায় এমডি বা সিইও এবং ক্যামেলকোর যৌথ স্বাক্ষর থাকতে হবে।

তবে কোনো প্রতিষ্ঠানের এমডি বা সিইও অনুপস্থিত থাকলে যথাযথ নিয়ম অনুসরণ করে আইনগতভাবে দায়িত্বপ্রাপ্ত ব্যক্তি এসব নথিতে স্বাক্ষর করতে পারবেন। অর্থাৎ, প্রধান নির্বাহী অনুপস্থিত থাকলেও নির্ধারিত আইনগত ও প্রাতিষ্ঠানিক প্রক্রিয়া অনুসরণ করে সংশ্লিষ্ট নথি দাখিলের সুযোগ থাকবে।

বাংলাদেশ ব্যাংক জানিয়েছে, ব্যাংক কোম্পানি আইন, ১৯৯১ (সংশোধিত ২০২৩), ফাইন্যান্স কোম্পানি আইন, ২০২৩ এবং পরিশোধ ও নিষ্পত্তি ব্যবস্থা আইন, ২০২৪-এর আওতায় এ নির্দেশনা জারি করা হয়েছে।

নতুন নির্দেশনার ফলে মানিলন্ডারিং ও সন্ত্রাসী কার্যে অর্থায়ন প্রতিরোধসংক্রান্ত পরিদর্শনের পর প্রতিষ্ঠানগুলোর দেওয়া জবাব ও পরিপালন প্রতিবেদনের দায়বদ্ধতা আরও স্পষ্ট হবে বলে সার্কুলারে উল্লেখ করা হয়েছে।

মুসআব/