নিজস্ব প্রতিবেদক: বিদেশে গ্রাহকের কার্ডে অস্বাভাবিক পরিমাণ অর্থ খরচের ঘটনায় ব্যাংক এশিয়াকে ৩০ লাখ টাকা জরিমানা করেছে বাংলাদেশ ব্যাংক।

কেন্দ্রীয় ব্যাংকের বৈদেশিক মুদ্রা পরিদর্শন বিভাগ জানিয়েছে, ব্যাংক এশিয়ার রেসিডেন্ট ফরেন কারেন্সি ডিপোজিট (আরএফসিডি) হিসাবের বিপরীতে ইস্যু করা দুটি কার্ড থেকে ১ লাখ ৫০ হাজার ডলার এবং ৬৮ হাজার ডলার খরচ করা হয়েছে।

একটি কার্ডের গ্রাহক ব্যাংক এশিয়ার চেয়ারম্যান রোমো রউফের স্ত্রী ফারহানা করিম, অন্যটির গ্রাহক তাঁর মেয়ে আলায়না চৌধুরী।

বাংলাদেশ ব্যাংকের প্রতিবেদনে বলা হয়েছে, ফারহানা করিম প্রায় এক বছর আগের বিদেশ ভ্রমণের তারিখ দেখিয়ে একাধিকবার অর্থ জমা করেছেন। একই দিনে ঘোষণা ছাড়াই ১০ হাজার ডলারের বেশি অর্থ জমার ঘটনাও ধরা পড়েছে। এমনকি বিদেশে অবস্থানকালেও দেশের ভেতর থেকে তাঁর হিসাবে ডলার জমা হয়।

আলায়না চৌধুরীর ক্ষেত্রেও একই ধরনের অনিয়ম পাওয়া গেছে। বিদেশে থাকা অবস্থায় তাঁর আরএফসিডি হিসাবে নগদ ৬৮ হাজার ডলার জমা করা হয়েছে। এরপর এসব হিসাবের বিপরীতে ইস্যু করা কার্ড দিয়ে বিদেশে খরচ করা হয়েছে।

প্রতিবেদনে উল্লেখ করা হয়, দেশীয় কার্ব মার্কেট (অবৈধ বৈদেশিক মুদ্রা বাজার) থেকে সংগৃহীত ডলার ব্যাংকিং চ্যানেল ব্যবহার করে আরএফসিডি হিসাবে জমা করা হয়, যার উদ্দেশ্য ছিল বিদেশে ব্যয় করা। এটি বৈদেশিক মুদ্রা ব্যবস্থাপনার নীতিমালা লঙ্ঘন।

বাংলাদেশ ব্যাংক মনে করে, ব্যাংকের সহায়তা বা সংশ্লিষ্টতা ছাড়া এভাবে নিয়ম ভেঙে ধারাবাহিকভাবে বড় অঙ্কের বৈদেশিক মুদ্রা জমা ও ব্যয় করা সম্ভব নয়।

ব্যাংক এশিয়ার ডেপুটি ম্যানেজিং ডিরেক্টর ও প্রধান মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ কর্মকর্তা মোহাম্মদ জিয়াউল হাসান মোল্লা বলেন, “এ বিষয়ে আমি কিছু বলতে পারব না।”ব্যাংকের ব্যবস্থাপনা পরিচালক সোহেল আর. কে. হুসেইনের মোবাইল ও হোয়াটসঅ্যাপে যোগাযোগের চেষ্টা করা হলেও সাড়া পাওয়া যায়নি।

বিশ্বব্যাংকের ঢাকা অফিসের সাবেক লিড ইকোনমিস্ট ড. জাহিদ হোসেন বলেন,“অস্বাভাবিক লেনদেন শনাক্তের জন্য সন্দেহজনক লেনদেন রিপোর্টিং (এসটিআর) পদ্ধতি রয়েছে। এই নিয়ম যথাযথভাবে অনুসরণ হচ্ছে কি না, তা নিশ্চিত করতে কেন্দ্রীয় ব্যাংকের তদারকি আরও জোরদার করা জরুরি।”

মুয়াজ/